2024年から開始される新NISAが始まる。今までのNISAのことも理解して、さらなる知識を深めよう

はじめに

2018年から開始されたNISA（ニーサ）は、個人投資家向けの非課税制度です。この制度を活用することで、株式や投資信託などの金融商品を購入し、長期的な資産形成を目指すことができます。今回は、NISAについて詳しく解説します。

NISAとは

NISAとは、2018年にスタートした個人投資家向けの非課税制度です。NISA（一般的には旧NISAと呼ばれています）が2018年に期限切れとなったため、新たに開始された制度です。NISA、つみたてNISAでは、最大で5年間、年間40万円までの投資について非課税となります。また、投資対象は、株式や投資信託、ETF、REITなどの金融商品です。

NISAの特徴

NISAの特徴は、以下のようになります。

1. 最大5年間の非課税投資が可能
2. 年間最大40万円までの投資が対象
3. 投資対象は株式や投資信託、ETF、REITなどの金融商品
4. 取得した金融商品は、5年間保有する必要がある。

NISAのメリット

NISAを利用することで、以下のようなメリットがあります。

1. 長期的な資産形成ができる
2. 投資対象が幅広いため、リスク分散がしやすい
3. 最大で5年間非課税投資ができるため、税金の負担が軽減される
4. 複数の証券会社からNISAの口座を持つことができるため、自分に合った投資先を選びやすい

NISAのデメリット

NISAのデメリットは、以下のようになります。

1. 5年間の保有期間中は、売却しても非課税とはならないため、資金の流動性が低下する
2. 一定の条件を満たさない場合には、非課税制度が適用されないため、注意が必要
3. 投資先によっては、資産が減少する可能性があるため、リスクがある。